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清华五道口金融学院全球家族企业研究中心主任 点击访问

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清华五道口金融学院全球家族企业研究中心主任
【关键词】
清华五道口金融学院全球家族企业研究中心主任高皓:家族财富管理
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10月27日,清华大学五道口金融学院全球家族企业研究中心主任高皓在“2019全球财富管理论坛”上表示,目前中国单一家族办公室规模的绝对规模已高居世界第一,但根据此前团队的调查统计,“我们访谈了20家单一家族办公室,这些家族办公室只管理了这些家族20%的净值,这跟我们国际上看到的家族办公室一般通常要管到50%以上,这也代表了我们中国的家族办公室未来还有非常大的发展空间。”

清华五道口金融学院全球家族企业研究中心主任

调查还发现,90%的国内家族办公室都成立于2013年之后,2013年也因此被视为中国家族办公室元年,目前来看,家族办公室仍属方兴未艾的新兴领域。

此外,从家族办公室的人数上来看,“平均每家100亿是多少人管?全职工作人员12、13个,这里带出了非常有意思的话题,也就是家族办公室内包、外包角色是每一个家族办公室至关重要的战略选择也是关键决策。”高皓指出,不同家族办公室在资源禀赋、人力配置等方面都不一样,呈现出不同的发展个性。

“在家族财富管理上没有一个整齐划一的、放之四海而皆准的固定模式,我们要综合的运用不同的工具、不同的方法,结合每一个家族自己的特征、财富的来源、企业发展行业周期所在的领域,来综合做出系统设计和安排,这个是我们在做家族财富管理和传承当中尤其需要注意的,我们一定要做个性化的设计。”高皓总结道。

以下为发言实录:

高皓:谢谢韩老师。我想用5分钟的时间,跟大家讲一讲我们最近做的一点研究,关于家族办公室,作为超高净值家族财富管理的顶层设计。我们看到最新的国际、国内一些发展和变化。本来家族办公室是一个小众的领域,因为它从定义上来讲,我们在2013年就提出了一个家族办公室的定义,也就是对超高净值家族一张完整资产负债表进行全面管理和治理的机构。

可是去年12月《经济学人》杂志有一篇封面文章,把这样一个原来很低调的在金融或者财富管理当中的一个领域呈现给世人面前。我们来看整个全球行业管理的AEM总量,《经济学人》杂志他们估计有3万亿到4万亿美元在今天的资本市场、金融体系当中发挥越来越重要的作用。在美国家族办公室受监管,大美国单一家族办公室整体管理资产规模是1.2万亿美元,大概7万亿、8万亿人民币规模,我们中国总量跟美国差不多未来十年中国家族办公室市场容量也有8万亿人民币的体量。

正好我们清华五道口金融学院全家族企业研究中心去年做了最新的关于中国家族办公室调研,我们访谈了20家单一家族办公室,这里边所服务的家族都是福布斯上榜前400位的,其中有一半是前100位,我们这里得到一个数据非常有意思。

第一,我们来看一看我们中国单一家族办公室规模是多大。这20家家族办公室平均的AOM是15亿美元,也就是大概是100亿人民币。实际上这个绝对的规模在国际上来讲也是相当成规模是体量的单一家族办公室了。但是,如果我们去看一看,这些家族他们的净值,我们可以发现是500亿人民币,也就是说尽管绝对量是上来了,但是这些家族办公室只管理了这些家族20%的净值,这跟我们国际上看到的家族办公室一般通常要管到50%以上,我们才把它叫做家族办公室,这也代表了我们中国的家族办公室未来还有非常大的发展空间。所以我想这是我们得到的第一个结论。

第二,当我们来看这些家族办公室他们是什么时间成立的呢?这20家里边除了有2家分别成立于11年和24年之前,其他的90%的家族办公室都是在2013年之后成立的,也就是说最近这五年我们才作为一个行业有整体的发展。所以这个也跟2013年我们写这篇文章时定义的,我们把2013年叫做中国家族办公室元年。这在中国是方兴未艾非常新的发展领域。

第三,如果我们去看它的平均的人数。平均每家100亿是多少人管?全职工作人员12、13个,这里带出了非常有意思的话题,也就是家族办公室内包、外包角色是每一个家族办公室至关重要的战略选择也是关键决策。说白了什么类型的金融资产是我自己管理,什么样的类型的金融资产是委托外部管理人来管理。这里不同家族办公室选择、资源禀赋、人力配置都不一样,所以每个家族办公室在这一块有很大的个性。

如果我们去看他们的办公室物理空间的数量,也非常有意思,平均是2个。而且我们看到这里边的跨境架构很多,既管理家族境内人民币资产,同时往往在境外比如香港、新加坡甚至在美国来管理家族境外资产。跟我们所看到的这些家族他们财富的来源有很大的关系。

比如说我们识别了三种财富来源:

第一,传统产业。制造业、房地产,这个是最主要的。中国超高净值人群构成。

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